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為強(qiáng)化單位銀行結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，增強(qiáng)涉案賬戶管理履職能力，近日，鄭州銀行漯河分行特舉辦單位銀行結(jié)算賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控專題培訓(xùn)活動(dòng)。

培訓(xùn)上，老師詳細(xì)分析了當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的新形式、新特點(diǎn)和新手段，對(duì)典型電信詐騙案例及新型網(wǎng)絡(luò)電信違法犯罪案件特點(diǎn)進(jìn)行深入解讀，同時(shí)重點(diǎn)介紹了銀行賬戶涉賭涉詐情況和銀行系統(tǒng)如何預(yù)防新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施。在加強(qiáng)員工警示教育的同時(shí)，進(jìn)一步提高了全員防范涉賭涉詐賬戶風(fēng)險(xiǎn)的自覺性和防控能力。此次專題培訓(xùn)在鞏固賬戶管理相關(guān)制度和工作要求的基礎(chǔ)上，貼近熱點(diǎn)和工作難點(diǎn)，提升了柜面業(yè)務(wù)實(shí)操能力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧，有效起到堵截電信詐騙和買賣賬戶等風(fēng)險(xiǎn)的作用。

下一步，鄭州銀行漯河分行將繼續(xù)從嚴(yán)把關(guān)、嚴(yán)格落實(shí)盡職調(diào)查工作，強(qiáng)化全員的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控防線。堅(jiān)決做到一是強(qiáng)化員工培訓(xùn)教育，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)電信詐騙案例，關(guān)注客戶疑點(diǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)管控。從保護(hù)客戶資金安全、維護(hù)良好形象出發(fā)，把防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)整治作為案件防控的重要工作來抓，采取有力措施加強(qiáng)防范，切實(shí)把好客戶資金安全關(guān)。二是做好客戶盡職調(diào)查工作，客戶經(jīng)理做實(shí)開戶前盡職調(diào)查，嚴(yán)把開戶準(zhǔn)入關(guān),堵截風(fēng)險(xiǎn)的源頭。三是加強(qiáng)賬戶資金交易監(jiān)管。賬戶資金往來異常及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)采取措施、控制賬戶、報(bào)送可疑交易報(bào)告等后續(xù)控制措施。四是加強(qiáng)賬戶管理，強(qiáng)化企業(yè)結(jié)算賬戶事后回訪，由運(yùn)營(yíng)主管對(duì)本行新開結(jié)算賬戶資料進(jìn)行全面審核，對(duì)存量賬戶進(jìn)行逐一回訪，建立回訪臺(tái)賬，對(duì)可疑賬戶采取只收不付、網(wǎng)銀限制交易等措施。五是加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、轉(zhuǎn)賬管理、可疑交易監(jiān)測(cè)等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。

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