記者獲悉，銀保監(jiān)會近日下發(fā)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量突出問題的通報(bào)。通報(bào)顯示，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)（下稱關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)）和商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管信息系統(tǒng)（下稱股權(quán)系統(tǒng)）分別于2020年9月、2021年2月上線運(yùn)行，在系統(tǒng)運(yùn)行管理中發(fā)現(xiàn)，部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等突出問題。

首先，數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)。

一是未報(bào)送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。截至目前，仍有多家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報(bào)送。如河南汴京農(nóng)商行、甘肅永昌農(nóng)商行、黃石農(nóng)商行等未報(bào)送股權(quán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，內(nèi)蒙古銀行、大新銀行、永安財(cái)險(xiǎn)等未報(bào)送關(guān)聯(lián)方檔案。

二是未報(bào)送重要報(bào)告。如哈爾濱銀行、廣東南粵銀行、自貢農(nóng)商行等未按要求在股權(quán)系統(tǒng)中報(bào)送主要股東評估情況；株洲農(nóng)商行、天津?qū)幒哟彐?zhèn)銀行、農(nóng)銀人壽等未在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中報(bào)送關(guān)聯(lián)交易制度。

三是重大關(guān)聯(lián)交易、股權(quán)變更未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告。部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易后未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告披露。部分商業(yè)銀行在注冊資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)變更后，未在股權(quán)系統(tǒng)中予以更新，如2021年6月，某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至目前，股權(quán)系統(tǒng)中相關(guān)信息仍未更新。

其次，數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確。

一是數(shù)據(jù)單位錯(cuò)誤。部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將以“萬元”為單位的數(shù)據(jù)按照“元”為單位填報(bào)，導(dǎo)致交易金額、注冊資本、持股數(shù)量等數(shù)據(jù)出現(xiàn)巨大差異。

二是填報(bào)信息與事實(shí)不符。如將非金融企業(yè)股東的股東類型填報(bào)為“非銀行金融企業(yè)”“職工自然人”等；將持股比例較低的股東填報(bào)為控股股東；上市商業(yè)銀行填報(bào)股權(quán)“未托管”等。

最后，數(shù)據(jù)穿透不到位。

一是股權(quán)結(jié)構(gòu)未按要求逐級穿透。部分商業(yè)銀行僅填報(bào)一級股東情況，未按監(jiān)管規(guī)定逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人。

二是關(guān)聯(lián)方檔案不完整。部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未報(bào)送關(guān)聯(lián)法人或關(guān)聯(lián)自然人，或關(guān)聯(lián)法人未向上穿透認(rèn)定，部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方數(shù)量小于20人/家，與事實(shí)嚴(yán)重不符。

通知指出，出現(xiàn)上述問題的主要原因包括：銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)意識差，對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視不足，填報(bào)敷衍了事，內(nèi)部審核把關(guān)不嚴(yán)；銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未建立有效的系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，工作機(jī)制和流程存在漏洞；內(nèi)部責(zé)任分工不明確，缺乏事后數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核評價(jià)以及責(zé)任追究。

通報(bào)指出，數(shù)據(jù)質(zhì)量是監(jiān)管信息系統(tǒng)有效應(yīng)用的基礎(chǔ)，也是提升監(jiān)管信息化水平的基本保障。各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要性，高度重視數(shù)據(jù)的填報(bào)維護(hù)，嚴(yán)格落實(shí)數(shù)據(jù)管理的主體責(zé)任，確保股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。

通報(bào)表示，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對照通報(bào)的主要問題及原因，舉一反三，主動開展自查自糾。同時(shí)，進(jìn)一步健全數(shù)據(jù)治理體系，強(qiáng)化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)管理，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題要加大內(nèi)部責(zé)任追究力度。

此外，通報(bào)指出，各級監(jiān)管部門要持續(xù)關(guān)注銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，做好審閱把關(guān)，加強(qiáng)抽查督導(dǎo)，履行監(jiān)管責(zé)任。重點(diǎn)關(guān)注未報(bào)送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)未逐級穿透、關(guān)聯(lián)方檔案不完整等問題，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴(yán)重、屢錯(cuò)不糾、整改不力的機(jī)構(gòu)，要綜合運(yùn)用監(jiān)管約談、通報(bào)批評、責(zé)令整改、行政處罰等措施，加大問責(zé)處罰力度。

責(zé)編:陶紀(jì)燕 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉