企業(yè)家廖先生怎么也不會(huì)想到，自己貸款不成，公司賬戶反而被騙子當(dāng)成了洗錢的工具。近日，武漢洪山民警李軍在一次走訪時(shí)，從一位居民的 “吐槽”中發(fā)現(xiàn)異常，成功抓獲兩名涉嫌詐騙的逃犯。

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“我辦個(gè)貸款，對方總是要我‘掃臉’，就是不放款，都一個(gè)月了。”2月11日下午，武漢市公安局洪山區(qū)分局梨園派出所社區(qū)民警李軍和往常一樣來到社區(qū)，在與社區(qū)居民廖先生的聊天中，得知其最近遇上了煩心事。

廖先生經(jīng)營著一家工廠，因近來公司資金短缺，需要一筆大額貸款周轉(zhuǎn)。然而由于個(gè)人征信問題，銀行無法提供貸款。經(jīng)人介紹，廖先生于年初認(rèn)識了一名自稱姓張的男子，承諾可以為其提供“正規(guī)貸款”。

1月11日，廖先生按照張經(jīng)理的要求，在武漢火車站旁的一家小旅館見面。提供了公司的營業(yè)執(zhí)照、開戶行許可證、身份證等證件后，廖先生還按照對方要求進(jìn)行“刷臉”操作。張先生表示一個(gè)星期后就會(huì)有結(jié)果。

然而就在之后的一個(gè)月里，廖先生的貸款卻遲遲沒有下來，廖先生也多次按照對方要求重新“掃臉”。前不久，張經(jīng)理還聲稱需要廖先生姐姐的公司做擔(dān)保公司才能繼續(xù)辦理審批。

“他們有些不對勁，為什么每次都神神秘秘的在小旅館里操作，為什么又遲遲不給你放款？不放款怎么收利息？”擁有多年反詐工作經(jīng)驗(yàn)的李軍立聽完廖先生的話后，覺得對方肯定有著不可告人的秘密，推斷張經(jīng)理極有可能是涉嫌詐騙的違法分子。

李軍查閱廖先生與張經(jīng)理的微信聊天記錄后發(fā)現(xiàn)，對方始終不愿意告知其真實(shí)姓名，也不愿意透露自己的辦公地點(diǎn)，幾次見面不是在小旅館就是在對方車上。

種種疑點(diǎn)讓李軍堅(jiān)定了自己的判斷，決定一定要將這件怪事查清楚。為了揭開對方的神秘面紗，李軍指導(dǎo)廖先生繼續(xù)與張經(jīng)理保持聯(lián)系，并答應(yīng)讓廖先生姐姐公司作為擔(dān)保繼續(xù)辦理審批，雙方約定于2月13日在武漢見面。

2月13日上午9時(shí)，民警李軍帶領(lǐng)輔警提前來到約定的地點(diǎn)進(jìn)行蹲守，在確定嫌疑人抵達(dá)后，用警車攔住逃跑去路，2名嫌疑人被警方當(dāng)場抓獲。

經(jīng)查，“張經(jīng)理”真名為折某，33歲，陜西省清澗縣人，一同被抓的柴某20歲，貴州省金沙縣人，兩人均為一個(gè)詐騙洗錢團(tuán)伙的下線成員，被內(nèi)蒙古鄂爾多斯警方列為網(wǎng)上逃犯。2人交代，他們經(jīng)上線的安排，利用廖先生急需辦理貸款的心理，騙取其公司信息，辦理對公賬戶，并將柴某的手機(jī)號綁定該賬戶，專門用于大額資金詐騙轉(zhuǎn)賬洗錢。當(dāng)金額特別大時(shí)，需要來漢讓廖先生“掃臉”以通過驗(yàn)證。因單個(gè)賬戶存在限額，2人在得知廖先生姐姐也開有公司后，也準(zhǔn)備如法炮制，急著來武漢綁定姐姐公司的對公賬戶，沒想到剛一見面，就落入民警設(shè)下的天羅地網(wǎng)。

經(jīng)查，1月11日至今，犯罪嫌疑人折某、柴某等人利用廖先生的賬戶為多起詐騙實(shí)施洗錢，而廖先生怎么也沒想到自己貸款不成，還成了騙子的犯罪工具。目前，折某、柴某現(xiàn)已移交至內(nèi)蒙警方，案件正在進(jìn)一步調(diào)查之中。

目前，在兩地警方的密切配合下，2名嫌疑人的上線趙某（23歲，貴州省金蘭鎮(zhèn)人），于16日下午在武漢落網(wǎng)。

通訊員 羅維舟 黃明杰