為進一步推動銀行保險機構前移涉刑案件風險防控關口，健全涉刑案件風險防控全鏈條治理機制，深化源頭預防、標本兼治，全面提升銀行保險機構涉刑案件風險防控工作的規(guī)范性、科學性、有效性，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），并面向社會公開征求意見。

《辦法》共5章、40條，主要內容包括：

一是明確涉刑案件風險防控的目標和基本原則等。強調涉刑案件風險防控應做到“預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日?！?。

(資料圖片)

二是明確董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內設部門、分支機構和內審部門的職責。

三是明確銀行保險機構涉刑案件風險防控主要任務。強調銀行保險機構應建立健全涉刑案件風險防控重點制度，研判本機構涉刑案件風險防控重點領域，完善涉刑案件風險防控重點措施，加強信息化建設，并及時開展涉刑案件風險防控評估。

四是明確監(jiān)管部門在涉刑案件風險防控工作中的職責分工，提出對銀行保險機構涉刑案件風險防控進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等要求。

下一步，國家金融監(jiān)督管理總局將根據公開征求意見情況，進一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施。

國家金融監(jiān)督管理總局就《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》答記者問

近日，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《銀行保險機構涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）。有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《辦法》制定的目的是什么？

答：為進一步推動銀行保險機構前移涉刑案件風險防控關口，健全涉刑案件風險防控全鏈條治理機制，深化源頭預防、標本兼治，全面提升銀行保險機構涉刑案件風險防控工作的規(guī)范性、科學性、有效性，國家金融監(jiān)督管理總局制定了《辦法》。

二、《辦法》的主要內容是什么？

答：《辦法》共5章40條。第一章總則，主要規(guī)范立法目的、適用范圍、防控目標、基本原則等。第二章職責分工，主要規(guī)范銀行保險機構董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內設部門、分支機構和內審部門的職責。第三章任務要求，主要強調銀行保險機構應建立健全涉刑案件風險防控重點制度，研判本機構涉刑案件風險防控重點領域，完善涉刑案件風險防控重點措施，加強信息化建設，并及時開展涉刑案件風險防控評估。第四章監(jiān)督管理，主要規(guī)范監(jiān)管部門在涉刑案件風險防控中的職責分工，提出對銀行保險機構涉刑案件風險防控進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等要求。第五章附則，主要規(guī)范參照適用范圍、明確實施日期并廢止相關文件等。

三、《辦法》規(guī)定的防控原則是什么？

答：《辦法》規(guī)定了銀行保險機構涉刑案件風險防控應遵循的原則為“預防為主、關口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日?！?。

四、如何確保涉刑案件風險防控取得成效？

答：《辦法》強調源頭預防、全面預防、全鏈條預防，將案件風險防控納入公司治理架構，進一步壓實董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內設部門、分支機構和內審部門職責，充分發(fā)揮董監(jiān)高在涉刑案件風險防控工作中的主動性，通過構建各方聯(lián)動、齊抓共管的涉刑案件風險防控格局，推動案防制度有效落地執(zhí)行。

五、《辦法》征求意見的情況如何？

答：我們已就《辦法》組織了多輪征求意見，對各方面提出的修改意見進行了認真研究，絕大部分意見已采納。相關各方均表示，制定《辦法》是重要的治本之策，非常及時也非常必要。