近日，國家金融監(jiān)督管理總局晉城監(jiān)管分局公布了一起行政處罰，主要涉及山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司河北支行相關人員。主要事由是薪酬管理不規(guī)范行為，重大關聯(lián)交易未審批，違規(guī)發(fā)放貸款等問題。

其中，山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行原支行行長霍彬峰被給予禁止終身從事銀行業(yè)工作處罰。其他人員則被給與了罰款和警告處罰等。

界面新聞記者查詢發(fā)現(xiàn)，霍彬峰在裁判文書網(wǎng)上有一份相關判決，陽城縣人民檢察院指控霍彬峰犯詐騙罪、挪用公款罪。其挪用近185萬元公款，詐騙多人共計390萬元，合計575萬元均投入賭博。

【資料圖】

一審法院查明，2020年4月至5月間，被告人霍彬峰在擔任支行行長期間，以借款周轉、幫忙完成儲蓄任務為名，先后騙取原某甲、楊某甲等6人現(xiàn)金共計390萬元，全部用于網(wǎng)絡賭博。案發(fā)前通過自己或他人已退還43萬元。

此外，霍彬峰還挪用公款。裁判文書指出，山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司是國有資本參股的股份制公司。下屬各支行為分支機構，不具有獨立法人資格。經(jīng)銀行黨委會議研究決定，被告人霍彬峰于2019年4月被聘任為銀行旗下支行行長，2020年6月被免去支行行長職務，2020年8月，被開除并解除勞動合同。

2019年5月，陽城農(nóng)村商業(yè)銀行推出“薪易貸”貸款服務，該貸款是面向服務區(qū)域內(nèi)的國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及銀行、保險、證券等單位在職正式人員發(fā)放的用于家庭消費的貸款，以授信卡為載體，授信期限最長為三年，授信額度為借款人上年度工資總額的2倍或3倍，可在授信期限和授信額度內(nèi)按照“一次核定，隨用隨貸，余額控制，周轉使用”的原則使用貸款，還款方式可選擇“不定期還款”、“按月還款”、“一次性還款”等多種方式，結息方式為按月結息。“薪易貸”貸款辦理流程有調(diào)查、審查、審批等環(huán)節(jié)，其中，審批環(huán)節(jié)由各支行行長負責審批。

2019年6月至11月，被告人霍彬峰在擔任該行旗下支行行長期間，利用負責業(yè)務管理、貸款審批等職務便利，以僅幫忙完成貸款任務、不承擔任何還款責任等理由，讓不明真相的親友曹某、王某甲等10人提供相關資料后在旗下支行辦理“薪易貸”貸款，為使其中4名人員符合貸款要求，被告人霍彬峰還向該銀行出具了4份虛假工資證明，后霍將該10人貸款共計1849772.50元歸個人使用，用于網(wǎng)絡賭博活動，至案發(fā)尚有1827265.02元無能力歸還。

一審法院認為，被告人霍彬峰以非法占有為目的，以借款周轉或幫忙完成儲蓄任務為名，隱瞞實際將錢款用于網(wǎng)絡賭博的真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構成詐騙罪；被告人霍彬峰身為國家工作人員，利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行網(wǎng)絡賭博的非法活動，情節(jié)嚴重，其行為構成挪用公款罪；被告人霍彬峰一人犯數(shù)罪，應數(shù)罪并罰。

公訴機關指控犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，定性準確，本院予以支持。辯護人提出本案中詐騙犯罪數(shù)額應認定為347萬元的意見，經(jīng)查，本案各被害人被霍彬峰騙取款項共計390萬元，但案發(fā)前被告人霍彬峰已退還被害人原某甲3萬元、李某甲20萬元、王某甲20萬元，一審法院認為，案發(fā)前退還的該部分款項可不計入詐騙犯罪數(shù)額，但應作為從重情節(jié)予以考慮。

法院認為，辯護人提出被告人霍彬峰已向銀行歸還的利息17余萬應當在挪用公款犯罪數(shù)額中予以扣除的意見，案涉的“薪易貸”貸款的結息方式為按月支付利息，被告人霍彬峰以違規(guī)貸款方式挪用公款歸個人使用，該為了事實真相不被發(fā)現(xiàn)而按月支付的利息屬于為實施犯罪行為支付的財物，不能用于折抵其挪用公款的犯罪數(shù)額，故辯護人的該項意見不予采納。

法院認為，辯護人提出詐騙案中僅有被害人楊某甲報案的情況下，被告人霍彬峰即如實供述了偵查機關尚未掌握的同種較重罪行，經(jīng)查屬實，辯護人據(jù)此提出可以從輕處罰的意見，予以采納。被告人霍彬峰多次詐騙且詐騙多人，可對其詐騙犯罪酌情從重處罰；其歸案后如實供述自己罪行，自愿接受處罰，依法可以從輕、從寬處罰。被害人王某甲就案涉被騙款項訴被告人霍彬峰民間借貸糾紛一案的民事判決已發(fā)生法律效力，且已進入執(zhí)行程序，該被害人的經(jīng)濟損失可依照本院執(zhí)行程序繼續(xù)執(zhí)行。公訴機關量刑建議適當，予以采納。

最終結合被告人的犯罪情節(jié)、性質、主觀惡性程度、對社會的危害程度和認罪悔罪態(tài)度，依照相關法律法規(guī)，法院判處被告人霍彬峰犯詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金30萬元；犯挪用公款罪，判處有期徒刑5年6個月；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金30萬元。

此外，責令被告人霍彬峰退賠被害人原某甲22萬元；退賠被害人原某乙15萬元；退賠被害人楊某甲60萬元；退賠被害人李某甲80萬元；退賠被害人吉某40萬元。追繳被告人霍彬峰違法所得約182萬元，退還至山西陽城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。

實習編輯:李文玉 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)制:萬軍偉