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【大河財(cái)立方 記者 張克瑤 文圖】8月18日，隨著“華夏行·走進(jìn)鄭州”系列活動的舉辦，華夏財(cái)富鄭州財(cái)富中心正式揭牌。作為首批獲得證監(jiān)會公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，華夏財(cái)富是華夏基金的全資子公司，其鄭州財(cái)富管理中心的落地，意味著河南又多了一家全國性基金投顧機(jī)構(gòu)。

華夏基金是首批全國性基金管理公司之一，系中信證券控股的基金管理公司，以公募基金和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)為主，服務(wù)范圍覆蓋多個資產(chǎn)類別、行業(yè)和地區(qū)。華夏財(cái)富前身為華夏基金零售直銷團(tuán)隊(duì)，是華夏基金在財(cái)富管理領(lǐng)域的戰(zhàn)略布局，已在北京、上海、廣州、深圳、南京、成都等多個城市設(shè)立了財(cái)富管理中心，擁有超兩百位投資顧問。

我國公募基金規(guī)模已超銀行理財(cái)。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至6月底，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)27.69萬億元；根據(jù)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財(cái)市場半年報(bào)告（2023年上）》，截至6月末，銀行理財(cái)市場存續(xù)規(guī)模25.34萬億元。

2019年10月，公募基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式開閘，易方達(dá)、南方、華夏、嘉實(shí)和中歐5家基金公司或旗下子公司獲得證監(jiān)會首批基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。此后，阿里系背景的螞蟻基金、“宇宙第一大行”工商銀行、“券商一哥”中信證券等先后獲得試點(diǎn)資格。

截至2022年9月底，共有60家機(jī)構(gòu)獲得了基金投顧試點(diǎn)資格，包括25家基金及基金子公司、29家證券公司、3家第三方銷售機(jī)構(gòu)、3家商業(yè)銀行。不過，今年基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)有望轉(zhuǎn)向常規(guī)。

6月9日晚，證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》，指出基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)已基本具備轉(zhuǎn)常規(guī)條件，并從加強(qiáng)對投資環(huán)節(jié)的規(guī)范、強(qiáng)化對“顧問”服務(wù)的監(jiān)管、補(bǔ)齊新問題監(jiān)管短板等三大維度推動基金投顧業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向常規(guī)化發(fā)展。

華夏財(cái)富鄭州財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人趙磊介紹，從行業(yè)初期1.0版本的單一產(chǎn)品首發(fā)或持續(xù)銷售，到2.0版本以資產(chǎn)配置為方法論的產(chǎn)品組合銷售，再到2019年首批基金投顧業(yè)務(wù)牌照問世至今的3.0版本基金投顧服務(wù)，始于1998年的公募基金行業(yè)，經(jīng)過25年的發(fā)展，更加注重投資者體驗(yàn)，服務(wù)也在不斷迭代與升級；華夏財(cái)富按照“資產(chǎn)保值、增值、養(yǎng)老金儲備、教育金投資”等不同場景，設(shè)定投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，進(jìn)行“資產(chǎn)配置+定期再平衡”的持續(xù)服務(wù)。

“經(jīng)過多年積累，華夏財(cái)富正式布局中原市場，我們將傳承華夏歷史，激發(fā)中原金融活力，以團(tuán)隊(duì)超過20年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，用心服務(wù)鄭州，深度扎根河南，助力千年商都煥發(fā)新的風(fēng)采。”趙磊說。

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