8 月 16 日，中國人民銀行哈爾濱中心支行發(fā)布兩則行政處罰信息，哈爾濱華通支付網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱 " 華通支付 "）以及圣亞云鼎支付有限公司（下稱 " 圣亞云鼎支付 "）均因存在違法行為遭到處罰。

首先看華通支付，公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被人行哈爾濱中心支行罰款 21 萬元。與此同時，時任華通支付負(fù)責(zé)人的宋炘垚對違規(guī)負(fù)有責(zé)任，遭央行罰款 1.15 萬元。

(資料圖片僅供參考)

哈爾濱華通支付隸屬于松雷集團(tuán)，成立于 2005 年 10 月，于 2011 獲得央行頒布的支付牌照，批準(zhǔn)在黑龍江省進(jìn)行預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)；是黑龍江省第一家獲得人民銀行批準(zhǔn)的專業(yè)從事跨行業(yè)預(yù)付卡發(fā)行與受理的合規(guī)企業(yè)。

華通支付的主要產(chǎn)品為華通卡，到目前為止，華通卡已經(jīng)建立了涵蓋包括大型百貨商場以及超市、餐飲、健身、體檢、醫(yī)療、美容等商戶的華通卡服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

另一家被罰的公司圣亞云鼎，則存在六項違法行為，分別是：1. 未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險管理措施；2. 未留存核實法定代表人或負(fù)責(zé)人開戶意愿工作記錄；3. 可疑交易監(jiān)測模型不完善；4. 未按規(guī)定開展嚴(yán)重違法企業(yè)排查；5. 與商戶簽訂的服務(wù)協(xié)議未約定累計轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)等信息；6. 未嚴(yán)格審核客戶入網(wǎng)申請材料，入網(wǎng)時法定代表人身份證件過期。

對此，央行決定對圣亞云鼎支付合計罰款 38 萬元。

值得注意的是，近日圣亞云鼎支付新增兩條股權(quán)出質(zhì)信息，出質(zhì)人為圣亞云鼎支付股東黑龍江金鼎通信科技集團(tuán)有限公司，合計出質(zhì)股權(quán)數(shù)額 3750 萬元，占圣亞云鼎支付有限公司股權(quán)比例 25%；登記日期均為 2023 年 8 月 10 日，質(zhì)權(quán)人均為 58 同城旗下公司。

值得一提的是，央行于今年 7 月公布的非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展公示信息顯示，圣亞云鼎支付因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，被人民銀行決定中止續(xù)展申請的審查。

圣亞云鼎支付前身為黑龍江圣亞科技發(fā)展有限公司，成立于 2009 年，注冊資本為 1.5 億元，公司法人王文治也是被執(zhí)行人。公司運(yùn)營支付平臺 " 億利支付 "，平臺于 2013 年獲《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，可提供電子支付解決方案和服務(wù)。2018 年 7 月繼牌成功，有效期至 2023 年 7 月 5 日。近年，圣亞云鼎支付連續(xù)被列被執(zhí)行人。

圣亞云鼎支付官網(wǎng)此前介紹，其支付產(chǎn)品包括：B2C/B2B 網(wǎng)關(guān)、快捷支付 ( PC/ 移動 ) 、委托代付 ( 公 / 私 ) 、委托代收、賬戶支付等。圣亞支付表示，可為傳統(tǒng)企業(yè)客戶提供整合支付服務(wù)，其推出滿足房地產(chǎn)、保險，教育、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域的行業(yè)性支付解決方案。此外，還有結(jié)合消費、理財、信貸功能，面向個人客戶的產(chǎn)品 " 億點億滴 "。

圣亞云鼎支付合作方有中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、工商銀行、廣發(fā)銀行。